【分享】如何防范喀麦隆不法分子的商业欺诈!

案例五：DVD出口诈骗未遂事件

　　深圳某贸易公司与两家喀麦隆公司商定了出口DVD事宜，喀方同意预付货款，但声称喀麦隆外汇管理部门在批汇前要求出口商提供样品及有关材料。然后，一位自称是喀麦隆外汇管理部门工作人员的人给我公司发来电子邮件，声称进口商已将货款186万美元存入喀麦隆外汇管理部门专用帐户，只要中方向其寄发4台DVD样机及公司有关材料，上述货款即可在48小时内汇入我公司帐户。

　　我公司对喀方的要求深感疑惑，由于初涉对喀出口业务，对当地情况不太了解，所以来函向我室咨询。经我室调查，喀麦隆滨海省外汇管理部门并无上述工作人员，也没有要求出口商提供样品之类的规定；同时我室也未能查到上述喀麦隆进口商的商业注册登记材料。另外，喀进口商提供的地址是捏造的，提供的联系电话是手机，而且对我室的约见进行推托。由于警惕性高而且处理得当，我公司及时识破了对方的骗局，避免了经济损失。

　　案例点评：1、喀麦隆外汇管理部门没有要求出口商必须先向其提供样品和公司材料才批汇的规定。2、公司产品目录和宣传印刷品可以提供，但货值高、数量大的样品不可轻易提供，除非客户已经预付样品费。3、遇有疑惑之处，不妨先向我驻外经商机构咨询。

　　二、喀麦隆商业欺诈的特点及识别方法

　　特点一：通常以十分诱人的合同作为诱饵，如比较大的合同额、优惠的付款条件等。

　　识别方法：喀麦隆有实力的大进口商不多，普通商品大额（数十万美元）进口合同极少，普通中小商人的单笔买卖合同额一般为数千至数万美元；而且当地真正的商人在与我企业交往中是比较谨慎的，在经济上也是爱斤斤计较的，不会轻易作大的让步。

　　特点二：客户基本上是通过国际互联网新结识的，电子邮件是主要通讯方式。

　　特点三：对方提供的电话多数属于移动电话，即便少数提供了固定电话和传真，那也基本上是公用电话亭的。

　　识别方法：喀麦隆电话的国家代码为00237，国内无地区代码，全国电话号码均为8位数，杜阿拉的固定电话以3开头，雅温得以2开头，以其他数字开头的电话均属移动电话。

　　特点四：对方提供的公司名称以英文命名者居多，业务联系也多半使用英文。

　　识别方法：喀麦隆的官方语言名义上为法语和英语，但实际上法语占绝对主导地位，所以喀麦隆企业绝大多数是以法文命名的，而且杜阿拉和雅温得这两个最主要的城市都属于法语区，所以这两个城市的企业以法语命名的就更多，能够流利地使用英文的喀麦隆商人也不在多数。倒是在杜阿拉经商的大量尼日利亚人商人擅长使用英文，而且在喀麦隆从事国际商业欺诈行为的也多半是尼日利亚人。特别是如果对方在信函中对喀麦隆政府机构的描述使用了“联邦”一词,则基本上可以断定是尼日利亚骗子，因为喀麦隆属于共和国而非联邦制，尼日利亚才是“联邦共和国”。

　　三、喀麦隆商业欺诈的惯用伎俩

　　1、引君入瓮法

　　这一骗术的一般流程为：第一步、与我出口企业签订一份十分诱人的买卖合同。第二步、以五花八门的借口诱骗我企业寄发价值高或数量大的样品或向其汇出一笔款项，初次索要的金额相对于合同额来说一般都比较小，以不引起我企业的警觉。第三步、在第一回合得手后，利用我企业轻信的弱点和欲罢不能的心理，继续寻找借口骗取我企业更多的货物或数额更大的汇款。如果我企业继续上当，则又会有新的借口向我企业索取钱财。

　　2、临阵撤资法

　　这一招术的一般流程为：第一步、与我出口企业签订一份供货时间十分紧迫的买卖合同，同意预付货款，但事先就已设下圈套诱使我企业相信其紧迫性。第二步、到其开户银行办理汇款手续，然后立即将银行出具的汇款单传真给我企业，并要求我企业立即发货（一般为空运）。第三步、与银行职员勾结，利用当地银行在受理电汇申请与实际付款之间存在的时间差，抢在银行实际付款之前将其帐户内的资金转移，从而使电汇成为泡影。第四步、编造各种理由搪塞我企业的催款要求，并设法诱骗我出口企业发运货物和邮寄提单，一旦得手，便消失得无影无踪。

　　3、伪造单据法

这一招术的流程与临阵撤资法大致相同，其唯一的区别是喀方根本就没有到银行办理汇款手续，其提供的银行汇款单据纯属伪造。

　　四、如何防范喀麦隆不法分子的商业欺诈

　　1、坚持按照国际贸易惯例行事，时刻保持警惕，切不可轻信对方提出的各种非常规做法以及所谓的当地特殊规定，比如外国出口商必须向喀麦隆外汇管理部门提供样品和公司资料之后进口商才能汇出货款、外国出口商必须在喀麦隆进行贸易登记而支付登记费、外国出口商必须在喀麦隆公证进出口合同而支付公证费、外国出口商必须根据合同额支付一定比例的保证金之后喀麦隆银行才同意办理开具信用证手续等五花八门的特殊规定都是谎言。

　　2、即使同意邀请喀麦隆进口商访华并承担其费用，或者同意向喀麦隆进口商免费提供样品，也应要求对方先垫付所有费用或预付样品费，待将来成交付款时再抵扣相关费用；而且进口商以任何名义索要的哪怕是很小金额的款项均不可支付。

　　3、在洽谈出口合同时应坚持对中方有利的付款条件，应始终把握主动权和控制能力，尽量要求对方以电汇方式付款，且必须坚持款到发货；开具信用证的喀麦隆银行必须是我国有关银行的认可行或经过了我认可行的担保。

案例很有教育意义，谢谢分享！

骗子横行。